Wertpapiere
Ein solides Vermögensmanagement beginnt mit der Analyse des Status quo. Welche Risiken bestehen in der aktuellen Anlagestruktur? In welche Anlageklassen sind die Vermögenswerte aufgeteilt? Entspricht diese Aufteilung Ihrer persönlichen Risikoneigung? Aus den Antworten auf diese Fragen entwickle ich – unter Berücksichtigung Ihrer Risikoneigung – einen individuellen Vorschlag für Sie. Als unabhängiger Vermögensberater wähle ich dabei die für Sie geeignetsten Produkte am Markt aus. Ein regelmäßiger Abgleich der aktuellen Entwicklung mit den gesteckten Anlagezielen ist für ein vertrauensvolles Vermögensmanagement unerlässlich. Sie bestimmen, in welchen Abständen Sie mit mir Gespräche zur Überprüfung Ihrer Ziele oder zur Wertentwicklung Ihres Portfolios führen möchten. So wie Sie (hoffentlich) regelmäßig zum Gesundheitscheck zu Ihrem Hausarzt gehen oder ihr Auto zum TÜV bringen, sollte der Depotcheck genauso selbstverständlich mindestens einmal im Jahr erfolgen. Ich biete Ihnen zwei verschiedene Beratungsmodelle sowie ein Verwaltungsmodell an:
Die Vermögensberatung: Sie beobachten den Markt selbst und möchten Ihre Anlageentscheidungen zusammen mit mir treffen? Mit meiner Unterstützung entwickeln Sie ein Anlageprofil, das sich an Ihrer finanziellen Situation und der strategischen Ausrichtung Ihrer Anlagepolitik orientiert. Im Gegensatz zur Vermögensverwaltung behalten Sie sich hier jede einzelne Anlageentscheidung vor. Ich erläutere Ihnen Marktgegebenheiten, spreche mit Ihnen Anlagemöglichkeiten durch und empfehle Ihnen konkrete Umsetzungsstrategien. Bei mir bekommen Sie faire und transparente Konditionen. Ich wähle mit Ihnen die Bank aus, bei der das Depot geführt werden soll. Ich biete Ihnen Kostenvorteile: z.B. bezahlen Sie unter bestimmten Voraussetzungen bei ausgewählten Banken keine Depotgebühren. Sie haben die Wahl, ob Sie die Beratungsleistung auf Provisionsbasis oder auf Honorarbasis abgerechnet haben möchten. Im Falle einer Abrechnung auf Honorarbasis berate ich Sie auch gerne in Direktanlagen (wie z.B. Aktien) oder bei der Auswahl geeigneter Exchange Traded Funds – kurz gesagt ETF.
Die Vermögensverwaltung: Ihnen fehlt die Zeit, detailliert die rasanten Entwicklungen an den Kapitalmärkten zu verfolgen? Angesichts der zunehmenden Komplexität verfügbarer Finanzprodukte suchen Sie einen kompetenten Partner, der Ihnen zur Seite steht? Dann ist die Vermögensverwaltung eine geeignete Lösung. Sie umfasst die grundlegende Aufteilung Ihres Vermögens, die marktnahe Positionierung der Depots und einen regelmäßigen Bericht über die Entwicklung Ihres Portfolios. Entsprechend Ihrer Renditeerwartung und Ihrer Risikoneigung nehme ich Dispositionen vor und passe die Depotstruktur laufend an die sich ändernden Marktbedingungen an.
